إطلع على أسباب تجميد الحساب البنكي من مؤسسة النقد وكم يستغرق الحجز

تتعدد أسباب تجميد الحساب البنكي من مؤسسة النقد كإيقاف الخدمات والحوالات أو عدم تحديث البيانات وغيرها ويوجد مدة لتجميد الحساب وأخرى لرفع حجز مؤسسة النقد وتجميد الحساب المصرفي هو وقف مؤقت لفترة محددة لسحب الأموال أو تحويلها والحركات المدينة لأحد الأسباب التي نصت عليها مؤسسة النقد التابعة للبنك المركزي السعودي في إطار دورها بمراقبة المصارف كما أتاحت المؤسسة العديد من الخدمات لعملاء البنوك كمثال تقديم شكوى للمؤسسة ضد بنك ومعرفة الحسابات البنكية برقم الهوية ونظام سداد.

ما هي أسباب تجميد الحساب البنكي من موسسة النقد؟

تشرف مؤسسة النقد العربي التابعة للبنك المركزي السعودي على البنوك وتنظم العلاقة المالية بينها وبين وعملائها وتتنوع أسباب تجميد الحساب المصرفي التي وضعتها مؤسسة النقد السعودي كالتالي:

1. أسباب تجميد الحساب البنكي للمواطنين السعوديين

يجمد الحساب المصرفي الشخصي للمواطنين السعوديين بسبب انتهاء صلاحية الوثائق الأتيه:

• وثيقة الهوية الوطنية: لمدة 90 يوم من تاريخ انتهائها ولا يعاد تشغيله إلا بتجديدها.
• سجل الأسرة للقصر: بعد مرور 5 سنوات من تاريخ فتح الحساب أو من تاريخ تحديث الحساب.
• شهادة ميلاد ذوي الظروف الخاصة: عند بلوغ القاصر سن 15 سنه هجرية ويعاد تشغيله بتقديم هوية وطنية سارية المفعول له أو خطاب من وزارة الموارد البشرية والتنمية الإجتماعية تطلب فيه استمرار الحساب لحين بلوغ القاصر 18 عام هجري.

2. أسباب تجميد الحساب البنكي للمقيمين في السعودية

يتم تجميد الحسابات والمعاملات البنكية لغير السعوديين بعد مرور 90 يوم من تاريخ إنتهاء الوثائق التالية:

• وثيقة الإقامة.
• الهوية الوطنية لمواطني دول مجلس التعاون لدول الخليج العربي.
• البطاقة الدبلوماسية للدبلوماسيين.

3. أسباب تجميد الحسابات المصرفية للشركات والمؤسسات

• تجمد الحسابات البنكية للشركات والمكاتب بعد مرور 90 يوم صلاحية وثيقة مزاولة النشاط كالترخيص أو السجل التجاري وغيرهما.
• يتم تجميد كافة المعاملات المصرفية للأشخاص الإعتباريين التي لا تتضمن وثائق فتح حساباتهم تاريخ سريان مفعول كمثال حسابات المؤسسات الأهلية والجمعيات والحسابات الحكومية والمدارس المرخصة بعد مرور 5 سنوات من تاريخ فتح الحساب لحين تحديث بيانات الحساب.
• توقف العلاقات المصرفية مع البنوك المراسة بعد مرور المدة المحددة إلى أن يتم إستيفاء متطلبات أعرف عميلك وشهادة إستبيان مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
• تجميد وحجب صلاحية تشغيل الحساب للمديرين والمفوضيين بالتوقيع علي حسابات الشركات والمؤسسات بمختلف أنواعها عند إنتهاء مدة سريان هوياتهم حسب كونهم سعوديين أو غير سعوديين وتنطبق تلك الحالة علي مالكي المؤسسات الفردية.

4. الأسباب العامة لتجميد الحسابات البنكية

• إنتهاء مفعول الوثيقة الرسمية للعميل.
• عدم تحديث بيانات العميل ومعلوماته المالية والشخصية والعناوين.
• يتم تجميد الحساب المشترك بتوقيع مشترك أو منفرد عند إنتهاء سريان هوية أحد المشتركين في الحساب.
• تجمد الحسابات بسبب الحوالات إذا كانت تتم بمبالغ كبيرة دون توضيح السبب أو وجود سبب غير واقعي ويتم تحويل الأموال لإدارة الإلتزام للتأكد من عدم وجود أعمال غير قانونية كغسيل الأموال.
• يجمد الحساب البنكي عند إيقاف الخدمات الصادر من المحكمة التنفيذية إتجاه الشخص الذي لا يسدد ديونه.
• مخالفات القواعد العامة لفتح الحسابات وتشغيلها في البنوك السعودية المبينة وفق تعليمات وزارة الداخلية.

كم مدة تجميد الحساب البنكي؟

يتم تجميد الحسابات البنكية إلى حين ذهاب العميل إلى مقر البنك شخصيا وتقديم صورة من الهوية الجديدة أو الأوراق منتهية الصالحية وتحديث البيانات المطلوبة.

كم يستغرق رفع حجز مؤسسة النقد السعودي؟

يتطلب الطلب المقدم لرفع تجميد وحظر مؤسسة النقد عن الحسابات البنكية ثلاث أيام عمل.

#المصدر: https://invest.albanknote.com/reasons-freezing-account-monetary-agency.